Hacienda multará transferencias entre familiares

La Agencia Tributaria refuerza la vigilancia sobre las transferencias de dinero entre particulares, especialmente aquellas realizadas entre familiares. El objetivo es detectar posibles donaciones encubiertas y prevenir el fraude fiscal, imponiendo sanciones a quienes no cumplan con la normativa.

Las entidades bancarias están obligadas a informar automáticamente a Hacienda de cualquier transferencia que supere los 3.000 euros. A partir de esta cantidad, la Administración podrá requerir documentación que justifique el origen, destino y uso del dinero recibido, incluso si procede de un familiar.

Cuando el importe supera los 6.000 euros, el control es aún más riguroso. En estos casos, la Agencia Tributaria puede considerar que se trata de una donación encubierta, exigiendo al receptor el pago del Impuesto de Donaciones, cuya cuantía varía en función de la comunidad autónoma y del grado de parentesco.

El incumplimiento de esta obligación puede acarrear multas elevadas. Las sanciones oscilan entre el 50% y el 150% de la cantidad no declarada, en función de la gravedad de la infracción, además de los correspondientes intereses de demora.

Por todo ello, los expertos fiscales recomiendan asesorarse debidamente antes de realizar cualquier transferencia de importes significativos entre familiares, aunque se trate de ayudas puntuales, para evitar posibles sanciones.