Diversificar fuentes para financiar, clave en la empresa

Expertos de la agencia de calificación crediticia especializada en pymes y midcaps Inbonis Rating, el bróker de seguros y financiación Howden y la Sociedad de Garantía Recíproca Sogarpo instaron a las empresas gallegas a aprovechar las oportunidades de financiación complementarias a la bancaria y los instrumentos de garantía que ofrece el mercado para acometer sus proyectos de transformación. Los especialistas financieros alentaron a los empresarios a plantear estrategias financieras audaces y con visión de futuro, durante una mesa redonda en Círculo de Empresarios de Galicia.

Los panelistas coincidieron en la necesidad de que las empresas gallegas adopten un enfoque de financiación innovador, que posibilite su transición a la economía sostenible y su crecimiento incluso en un contexto de endurecimiento de crédito bancario. Este nuevo enfoque pasaría por trazar una estrategia financiera sólida, que incluya tanto el uso inteligente de los fondos públicos desplegados para estimular la transformación empresarial, como la financiación privada, canalizada a través de instrumentos de deuda o de la entrada de socios en capital social de la empresa.

Buena parte de estas fórmulas de financiación públicas y privadas tienen en común que exigen a las empresas presentar una calificación crediticia. “La

calificación se ha convertido en un elemento esencial en la estrategia financiera de una empresa mediana, porque no sólo le da la oportunidad de demostrar la solvencia propia ante los bancos, sino porque le permite acceder a gran parte de la financiación pública y a instrumentos de financiación privada antes reservados a las grandes corporaciones”, señaló Javier González, director de negocio de Inbonis Rating.

La estrategia de las empresas gallegas pasa también por considerar más mercados de financiación, así como diferentes instrumentos. En este sentido, Francesc Padilla, responsable de la unidad de financiación de Howden Iberia, desgranó los mercados y fuentes disponibles de financiación no bancaria que pueden complementar y diversificar el pool de financiación de las empresas, y explicó algunos ejemplos de soluciones de financiación diferenciales respecto a los productos habituales de la banca comercial, como la financiación fuera de balance.

Padilla también explicó cómo las empresas pueden ampliar sus capacidades financieras apoyándose en el mercado asegurador, a través del cual obtener garantías ante terceros, incrementar su solvencia y liberar riesgo bancario.

Por su parte, el director de riesgos de Sogarpo, Juan Manuel Da Silva, argumentó que “ninguna empresa gallega viable debería ver su desarrollo truncado por carecer de respaldo financiero. El sistema de garantías es una flexible palanca de crecimiento para las pymes”.